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针对PayPal诈骗的方法

  有网友在我这篇文章后面留言诉苦自己的PayPal被诈骗,这个案例具有一定典型性,因此我就详细讲述一下这种诈骗的原理,以防止其他网友继续受骗。

  我在《常用在线支付方式对比:PayPal、信用卡和支票》这篇文章中指出,PayPal在收款上是重保护消费者(买家)的利益,一旦买家投诉一笔交易,卖家的PayPal账户很容易被冻结,因此骗子就利用这一点对PayPal用户进行诈骗。

  例如,骗子在淘宝网上开办人民币兑换PayPal美元用于外汇账户冲值的业务,当骗子通过PayPal支付给用户美元的时候,可能会在交易类型中注明购买某个商品,当用户通过淘宝网支付骗子人民币后,骗子取出支付宝中的金额后,就向PayPal投诉,说没有收到商品,要求退款,这时PayPal就会冻结用户的账户,要求用户在调解中心提供发货凭证,发货单等资料,由于用户通过支付宝支付,当然没有发货单,因此这笔交易款就被退回给骗子,诈骗就这样成功了。

  预防这种诈骗的方法也很简单,就是尽量不要使用PayPal收钱,特别是收陌生人的钱,PayPal主要是用来花钱的,如果使用PayPal收钱,最好和熟人交易,否则很容易被诈骗。

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  1. 1
    L.E.I   说道:
    你说的慢了,我账户已经变成负的了。
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  1. 2
    WYS   说道:
    国外骗子也很多,用他们的PAYPAL 付款,却要你寄到另外一个地址。收到后就像PAYPAL 投诉没收到货,这样还必须退还他的款项,到时候也是财物两空,我就常遇到这样的,反正打死也只发到他注册PAYPAL的地址,这样安全些
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  1. 3
    jiajia   说道:
    这几天查询了一些关于网上支付系统的知识,其中pay-pal让我感到槽点多多。
    pay-pal是美国人设计的第三方支付平台,但它的本质和定位与国内的一些第三方支付平台存在很大区别,同时也导致出现许多在国内不会出现的问题。美国人习惯使用信用卡,线下的时候用签名验证,线上的时候用安全码和有效日期等信用卡信息验证。在网络平台购物,由于担心卖家获取买家信用卡信息后进行盗刷,存在一个中小型网络卖家难以获得银行信用卡交易资质的问题。这个时候,pay-pal就出现了。pay-pal允许买家和卖家用它作为中介,通过邮箱来进行消费,从而隐匿信用卡信息。可是,由于pay-pal本质上是一个披着邮箱外衣的信用卡,因此带来了许多问题。
    信用卡是即时到帐的,作为信用卡的马甲,pay-pal也是一样,由此带来了交易的安全性问题。交易时买家在没有看到货物的情况下,就得直接通过pay-pal转账给卖家,这种方式买方的利益得不到有效的保障。这种情况下,pay-pal采用了一个拆东墙补西墙的立场来弥补:如果发生争议,偏向于保护买家的利益。于是,在发生冲突和争议的时候,卖家的正当利益往往得不到维护。
    上述还只是立场倾向的尺度问题,由于pay-pal的定位,更严重的问题也比比皆是。信用卡本身可以撤回操作,pay-pal继承了这一特点。当信用卡发生盗刷时,如果在有效时间内报失,用户不用承担损失。于是,网络交易结束后,若买方信用卡持有人表示信用卡出现盗刷,或者pay-pal发现信用卡持有人地址和买方送运地址不一致,pay-pal会从卖家账户内取钱送回到买家信用卡持有人。真是一个奇葩的设计!
    买家信用卡是否出现盗刷,身为网店卖家是无法知晓的,同时,由于pay-pal隐匿买家信用卡持有人信息,卖家也无从得知信用卡持有人地址,这种情况下,卖家如何为问题负责?在线下的银行信用卡消费中,商场POS端所有人、银行、信用卡持有人达成有协议,所以发生盗刷时只要尽快报失,信用卡持有人不用负责。但是,在线上交易时,卖家和银行、信用卡持有人并没有这一协议,如果pay-pal中有相关协议,那也属于代签的不平等霸王条款。pay-pal若把自己视为第三方支付平台,那它在卖家无过失的情况下根本没有资格动用卖家的帐号资金,pay-pal若把自己视为信用卡马甲,那它就应该按信用卡的规矩自己去负责盗刷的后果,而不是把本应由信用卡持有人和银行该负的责任转移给卖家承担。
    前面说到,pay-pal发现信用卡持有人地址和买家送货地址不一致时可能把资金从卖家帐号划走,这个设计其实本身就很奇葩。买家拥有多个地址,或者使用别人的地址代收不是很正常的情况吗?可是pay-pal偏不这么想,同时,它还弄出更多的奇葩设计。现代社会,应该说人们出门在外是很正常的事情了,可pay-pal不这么认为,当它发现用户的登录IP出现多次变动,pay-pal就可能去冻结用户帐号和资金,特别是,如果用户在别的地方用的不是自己的电脑,由于cookie不一样,pay-pal冻结用户帐号的可能性就更大。而在反对侵权方面,pay-pal的设计也同样奇葩。应该说,交易平台和支付平台反对侵权上做出努力,这本是好事。可pay-pal的设计很奇葩,它不是和ebay一道在商品上台时尽力审核和阻止交易,而是在交易已经完成后冻结和侵占用户的资金。pay-pal似乎已经不认为自己是支付平台了,而是有权裁决和惩罚的司法部门。
    pay-pal的奇葩之处并不止以上这些,比如注册中断则邮箱和信用卡之后都不能再次注册,比如使用拼音注册麻烦一堆以及以充值异常为由随意冻结用户帐号等等,这些就不唠叨了。总之一句话,这种奇葩的设计能成为国际支付手段,真是悲哀。
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  1. 4
    Asharing   说道:
    这篇文章是必须学习的,可惜现有点迟了


    被骗过咯!!!
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  1. 5
    Wang   说道:
    我用PayPal收外国人的钱,感觉还是比较可靠的。不过和国人交易用PayPal是不太安全。
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  1. 6
    Vince   说道:
    亲爱的Adsense回来了,点击一个先 ^_^
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  1. 7
    怡红阁   说道:
    外国人都喜欢用paypal,我都被骗怕了
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  1. 8
    linda   说道:
    客户说收到货,但是就说少货 ,拿不出任何证据,在这种情况下paypal 就给客户退款,不是很没道理么?
    支持(20反对(14回复
  1. 9
    一亿度   说道:
    这年头骗子特别多,尤其是**的
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  1. 10
    失望一号   说道:
    幸好我发过誓不跟国人做生意,所以至今还没被Cheat过!
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  1. 11
    birdflyer   说道:
    我说用支付宝咋这么多用户呢,原来正当用户没几个
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  1. 12
    孙虎   说道:
    哎,现在才看到这篇文章,我就是典型的这类受害者,账户变负了,不知道要不要紧????????????????????????
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  1. 13
    Tony   说道:
    现在利用paypal 来诈骗的人是越来越多了!
    支持(14反对(9回复
  1. 14
    遇见   说道:
    很好,以后留个心眼
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  1. 15
    123   说道:
    PayPal主要是用来花钱的?
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  1. 16
      说道:
    骗子很可恶。。
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  1. 17
    rtr   说道:
    谨防买家诈骗,拒绝使用paypal
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  1. 18
    贝宝骗子   说道:
    贝宝他妈是个骗子,恶人钱的骗子,大家千万不要用贝宝。
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  1. 19
    小人物的博客   说道:
    月光的东西就是不错。呵呵。
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  1. 20
    Coxgo   说道:
    日前使用很正常.
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  1. 21
    500块   说道:
    不错,不过paypal我没怎么用,了解一下也好,防止受骗
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  1. 22
    Chika   说道:
    没看懂,用户不是卖家吗,为什么要支付骗子人民币呢
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  1. 23
    hannah   说道:
    也不见得,不管是用哪种线上的支付方式对于商户来说都是被动的
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  1. 24
    贝宝Edwin   说道:
    Control Risk About PP

    降低PP用户的风险,我总结了一下几点:

    1 你的客户是哪一个国家的,? 你可以去baidu下, 他的国家是否有良好的信用记录, 以避免高风险诈骗国家.

    2 他是否很直接爽快买了你的货物,? 有问过货物的细节没有,? (如型号, 单价,批发价等)

    3 他的收货地址和PP的注册地址是否一致,?

    4 买家选择PP而不用TT 西联是因为怕他把钱给你了, 你不发货怎么办? 所以很多买家选择了PP是因为对双方的都有保障.

    5 在这里请注意PP的用户一定要把和买家的聊天记录保留好, 还要用PP承认的物流公司进行发货,以备发起争议

    6 如果你得知客户的基本信息,可以进当地的搜索引擎搜索一下, 看看是否有诈骗记录.

    风险无法避免,但可以减小, 心细如针 多care一些细节, 再做出判断.!
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  1. 25
    ll   说道:
    PAYPAL就是活生生的诈骗机构。
    真的不明白,这样一个诈骗家机构为什么中国不管管。
    无数的中国老百姓用Paypal都遭殃了 !!!!!!
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  1. 26
    dqpice   说道:
    网络 司马南了?
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  1. 27
    Lee   说道:
    想钱什么找都能挖掘出来
    支持(12反对(12回复
  1. 28
    天凯无线   说道:
    互联网的道德法律问题是中国互联网发展的长期面临和必须解决的问题
    支持(13反对(13回复
  1. 29
    小帆   说道:
    月光能不能就国内的wi-fi手机应用,特别的谈谈,目前好像还不让用
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  1. 30
    Prity   说道:
    支付宝要是对于这块,也能做的像paypal差不多,就可以避免被骗后,支付宝不能撤单。。如果不是经常换汇,直接到银行门口找人换,更安全呀。。
    支持(5反对(5回复
  1. 31
    jiajia   说道:
    Pay-Pal主要是用来花钱的,如果使用PayPal收钱,最好和熟人交易,否则很容易被诈骗。
    =================================================
    只能与熟人交易的支付手段算哪门子网络支付平台?信用卡的设计没错,可pay-pal的奇葩设计实在令人费解。
    支持(4反对(4回复
  1. 32
    123   说道:
    PAYPAL引诱你去用,
    用一段时间就突然冻结你的款
    PAYPAL在中国是非法运营
    呼吁:中国的政府该管管这种诈骗团伙了!!!!!!!!!!!!!!!!
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  1. 33
    yeahcao野草   说道:
    感谢分享
    颇有收获
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  1. 34
    老乐   说道:
    不能理解。用户在支付宝支付RMB后,是需要确认后才可以支付到另一用户手中的,支付宝起来中介的作用,另一用户如何能取出现金? 难道用户直接支付到另一用户帐号下? 呵呵,总之一个原则,就是别太天真,别太贪心,骗子就没办法。
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  1. 35
    任海波   说道:
    是啊,收钱很危险的
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  1. 36
    长金钱币   说道:
    没有使用过,所以不能做评价.
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  1. 37
    暖水瓶   说道:
    PP这个东西很麻烦
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  1. 38
    swallow   说道:
    不错,不过paypal我没怎么用,了解一下也好,防止受骗
    支持(14反对(15回复
  1. 39
    yulei666   说道:
    这年头什么人渣都有啊。。。
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  1. 40
    wrihui   说道:
    没办法,社会上骗子到处是。得小心。但不可过于担心,担心到不敢交易了。任何东西出现都有他的利于蔽。
    就像“电”他会电死人。难道我们就不用“电”了么?“水”他会淹死人,难道我们不接触“水”么。关键是怎么利用好它,页不是拒绝它。
    支持(9反对(11回复
  1. 41
    游客   说道:
    学到了。多谢月光。
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  1. 42
    money   说道:
    网络道德问题值得深思
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  1. 43
    琴帝   说道:
    长见识了,谢谢
    支持(12反对(15回复
  1. 44
    wrihui   说道:
    没办法,社会上骗子到处是。得小心。但不可过于担心,担心到不敢交易了。任何东西出现都有他的利于蔽。
    就像“电”他会电死人。难道我们就不用“电”了么?“水”他会淹死人,难道我们不接触“水”么。关键是怎么利用好它,页不是拒绝它。
    支持(13反对(16回复
  1. 45
    linker   说道:
    预防这种诈骗的方法也很简单,就是尽量不要使用PayPal收钱,特别是收陌生人的钱,PayPal主要是用来花钱的,如果使用PayPal收钱,最好和熟人交易,否则很容易被诈骗。
    支持(11反对(14回复
  1. 46
    sam   说道:
    真的要注意网络的骗子了
    支持(10反对(13回复
  1. 47
    hch   说道:
    没完全明白你的意思,此次受骗是用paypal兑换货币引起的,其他普通商品有发货单也不能万无一失吗?那卖家怎么保护自己?
    支持(8反对(12回复
  1. 48
    hanguoduo.com   说道:
    也是,现在骗子太多了!!
    支持(11反对(16回复
  1. 49
    要死   说道:
    月光的东西就是不错。呵呵。
    支持(10反对(15回复
  1. 50
    蘑菇   说道:
    被骗后还负着,谁告诉我要不要紧啊
    支持(6反对(11回复
  1. 51
    蓝天博客   说道:
    PayPal适合外国人。我觉得支付宝最好能国际化,现在已经是世界上第二大在线支付工具。但是用户基本在中国。
    支持(15反对(21回复
  1. 52
    tosnia   说道:
    我自己曾经在购买godaddy的域名的时候在淘宝网上买过payal的美元,自己当时也遇到了这样的情形,幸好自己当时谨慎,没有上当受骗,唉,这篇博客因该让跟多的人看到以防上当受骗..............
    支持(13反对(19回复
  1. 53
    张全顺   说道:
    在教别人怎么防范骗子的同时,也教会了那些想当骗子的人

    其实这篇文章早在两天前就看了。我一直在思考为什么会有那么多的骗子和那么多的受骗着
    骗子可恨,那些被骗的人也可恨。骗子缺乏道德,受骗的人缺乏思考,还有就是欲望太大
    支持(6反对(12回复
  1. 54
    ice   说道:
    好在我还没有做过,教训啊,现在骗子的花招越来越来高科技了!
    支持(11反对(17回复
  1. 55
    神奇   说道:
    这是个神奇的国家。这样的事太平常了。
    支持(12反对(19回复
  1. 56
    失望一号   说道:
    @蓝天博客
    支付宝跟PayPal相比什么都不算。说它是第二大在线支付工具,并没错,但并不是第二好,只是第二大,而且“大”也是因为国人多。所以就算很垃圾的网站在国内也会做的很大,国人靠的仅仅是人数多,仅此而已!
    T 于 2013-12-15 0:22:24 回复
    你被垃圾pp洗脑了?
    支持(10反对(18回复
  1. 57
    ThickRoad   说道:
    看着很恐怖的感觉啦
    支持(5反对(14回复

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